Чем занимаются биржевые брокеры, и как стать одним из них

Инвестирование становится всё более популярным, однако пошагового руководства о том, как стать брокером и начать зарабатывать на бирже, до сих пор нет. Тем, кто собирается стать очередным «волком с Уолл-Стрит», стабильно зарабатывать на бирже и минимизировать риск потери средств, стоит тщательно изучить правила биржевой торговли и разобраться в процессе формирования котировок ценных бумаг.

Кто такой брокер

Английским термином broker обозначают биржевых посредников между продавцами и покупателями активов. Согласно ст. 3 закона № 39-ФЗ от 22.04.1996, в РФ брокерами называют юридических лиц, исполняющих по поручению клиента гражданско-правовые сделки с ценными бумагами или производными финансовыми инструментами. Операции проводятся на основании договоров, за проведение транзакций взимается комиссия.

Виды финансовой и брокерской деятельности

Традиционная деятельность на рынке ценных бумаг включает в себя:

• торговые операции по приобретению и реализации ценных бумаг;
• предоставление займов для проведения маржинальных сделок;
• валютообменные операции;
• персональный консалтинг;
• прогнозирование динамики котировок активов;
• обучение трейдингу тех, кто изъявил такое желание.

На бирже брокеры осуществляют операции трёх типов:

• агентские – покупка или продажа активов без права подписи контрактов за комиссионное вознаграждение;
• дилерские – заключение сделок от имени клиента и за его счёт, например, приобретение партии товара по заранее оговорённой цене, в этом случае доходом дилера является спред между ценой закупки и реализации;
• брокерские – налаживание партнёрских связей с новыми клиентами, структурирование сделки между продавцом и покупателем.

Другой вариант классификации основан на том, с какими клиентами и активами работают брокеры на бирже. Выделяют:

1. No-Dealing-Desk – это прямые сделки с поставщиками с последующей перепродажей актива.
2. Straight-Through-Processing – сделки при финансовом посредничестве банков.
3. Electronic Communications Network – создание собственных электронных платформ, разработка единой торговой стратегии для клиентов.

Услуги, оказываемые брокерской компанией

Основная функция брокера – заключить сделку между продавцом и покупателем без их непосредственного контакта. Поэтому перечень базовых услуг у всех компаний одинаковый: разнообразное финансовое и денежное посредничество. Но чтобы повысить привлекательность в глазах потенциальных клиентов, каждый брокер формирует свою продуктовую линейку. В неё включаются разнообразные персональные предложения, некоторые сервисы предоставляются клиентам бесплатно.

Ведущие отечественные брокеры предлагают гражданам следующие услуги:

• бесплатное открытие ИИС и счетов депо (брокерских);
• предоставление доступа на торговую платформу;
• оперативное исполнение поручений на покупку и продажу ценных бумаг, иностранной валюты, производных финансовых инструментов;
• структурирование и сопровождение сделок;
• финансовое консультирование;
• формирование персонального инвестиционного портфеля;
• предоставление аналитических материалов по текущей ситуации на рынке ценных бумаг;
• прогноз динамики котировок акций и облигаций.

Документы для получения лицензии

Денежное посредничество осуществляют только компании, имеющие лицензии Банка России на брокерскую и депозитарную деятельность. Перечень таких организаций размещён на сайте регулятора.

Чтобы получить лицензию, необходимо собрать внушительную кипу бумаг. Среди них:

• заявление на выдачу лицензии;
• расчёт величины капитала компании-соискателя;
• бизнес-план на ближайший финансовый год;
• сведения о материальном положении учредителей;
• подробные анкеты первых лиц компании – руководителя, главного бухгалтера, контролёра – с приложением документов, подтверждающих уровень их квалификации и высокую деловую репутацию;
• правоустанавливающие документы на имущество организации.

Данный перечень не является закрытым. В ходе рассмотрения заявления на выдачу лицензии Банк России запрашивает дополнительную информацию для уточнения отдельных моментов, касающихся планируемой деятельности соискателя. Помимо этого, будущему брокеру необходимо создать сайт в интернете, где будет раскрываться информация о его финансовом состоянии.

Процесс получения лицензии в среднем занимает от 3 до 9 месяцев. За это время регулятор досконально проверяет потенциального профучастника рынка, чтобы по недосмотру не допустить к работе с активами недобросовестного игрока.

Как стать брокером на бирже

Одной лицензии для работы на бирже недостаточно. После её получения брокер собирает очередной пакет документов и пишет заявление на допуск к торгам на Московской или Санкт-Петербургской бирже. Заключать сделки компания может только после его согласования.

Отечественное законодательство жёстко регулирует рынок ценных бумаг. Поэтому перечень квалификационных требований к профучастникам рынка – юридическим лицам занимает несколько страниц. Аналогичные требования предъявляются и к их работникам: каждый соискатель подвергается серьёзному тестированию. Тем не менее, профессия брокера пользуется популярностью.

Чтобы стать брокером и торговать на бирже, нужно потрудиться. Для этого придётся:

1. Получить высшее экономическое образование по специальности «Финансы и кредит», «Банковское дело».
2. Пройти аттестацию ФКЦБ России или ФСФР России и получить два квалификационных сертификата: базовый и специальный.
3. Отправиться на собеседование в брокерскую компанию и пройти входное тестирование.

Есть и положительный момент: действующие квалификационные аттестаты являются бессрочными. Обладатель аттестата может лишиться только его в случае недобросовестного исполнения своих обязанностей либо неоднократного нарушения профессиональной этики.

Плохая новость в том, что при отзыве лицензии на ведение брокерской или депозитарной деятельности всё руководство компании, а также лица, непосредственно проводившие операции на фондовом рынке, автоматически лишаются своих квалификационных аттестатов. Сдать экзамен на новый аттестат можно только через три года.

С чего начать, чтобы стать биржевым брокером

Прежде всего, нужно решить, насколько сильно вы хотите овладеть этой профессией. Помимо высоких требований к деловой репутации, она требует предельного внимания, постоянного обучения, регулярной «прокачки» компетенций. Биржевой брокер – это хладнокровный игрок с крепкими нервами, аналитическим умом и чистыми руками. Только безукоризненная честность даст ему право работать с деньгами клиентов. А это обычно очень крупные суммы.

Если всё вышеперечисленное вас не пугает – отправляйтесь в экономический институт на финансовый факультет. Параллельно начинайте готовиться к сдаче экзаменов на квалификационный аттестат. Для его получения обычно требуется около шести месяцев.

Ответственность

Мера ответственности брокеров прописана в том же законе № 39-ФЗ. В зависимости от тяжести деяния, провинившемуся брокеру может быть назначено наказание в соответствии с нормами гражданского, административного или уголовного кодексов. В частности, брокерская деятельность без лицензии влечёт за собой принудительную ликвидацию юридического лица и изъятие всей незаконно полученной прибыли в доход государства.