Рейтинг лучших ETF для инвестирования

ETF – торгуемый на бирже инвестиционный (биржевой) фонд, один из инструментов для капиталовложения. По сути, биржевой фонд – это уже сформированный портфель ценных бумаг или других активов. В таком портфеле инвестор может приобрести пай (долю). Впервые биржевые фонды были созданы иностранными банками и предприятиями.

Что такое ETF фонды

Некоторые фонды торгуют на отечественных биржах. Многие портфели состоят из активов немецких, японских, американских и прочих крупных иностранных предприятий. Также ММВБ предлагает прибыльные портфели российских компаний, чьи облигации выпускаются в иностранной валюте. Существуют и такие фонды, в которых объединены ценные бумаги отечественных и зарубежных госкомпаний.

ТОП лучших отечественных ETF с выплатой дивидендов

Название фонда Валюта Управляющая компания Активы
Сбербанк – индекс МосБиржи государственных облигаций Руб. Сбербанк Управление активами Облигации
Сбербанк – индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций Руб.\Долл. Сбербанк Управление активами Облигации
Сбербанк – индекс доходности «Брутто» Руб. Сбербанк Управление активами Акции
Сбербанк – S&P 500 Руб.\Долл. Сбербанк Управление активами Акции
Сбербанк – Индекс МосБиржи рублевых корпоративных облигаций Руб. Сбербанк Управление активами Облигации
ВТБ – Индекс МосБиржи Руб. ВТБ Управление активами Облигации
ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бета Руб. ВТБ Управление активами Облигации
Фридом — Лидеры технологий Руб. Восток-Запад Акции
Европа 600 Евр. Альфа-Капитал Акции
Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500) Долл. Альфа-Капитал Акции

Список самых доходных зарубежных ETF

Название фонда Управляющая компания Активы
SPDR S&P 500 ETF Trust State Street Global Advisors Акции
iShares Core S&P 500 ETF Акции
Vanguard Total Stock Market ETF Vanguard Акции
Invesco QQQ Trust Альфа-Капитал (на территории РФ) Акции
iShares Core MSCI EAFE ETF BlackRock Акции
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF BlackRock Муниципальные облигации
Vanguard Total Bond Market ETF Vanguard облигации

Суть биржевого фонда

ETF называют биржевыми фондами потому, что торгуются они исключительно на бирже. Стоимость пая напрямую зависит от какого-то биржевого индекса. Биржевой индекс – показатель, полученный на основе цен определенной группы ценных бумаг или прочих активов. Управляющие биржевого фонда вкладывают средства в активы выбранного биржевого индекса. Доходность пая будет меняться в соответствии с колебаниями цены индекса. То есть если активы портфеля становятся дороже, дорожают и вклады всех дольщиков. Суть работы ETF во многом аналогична паевому инвестиционному фонду (ПИФу). Их вкладчики также могут купить или реализовать свою долю в любой момент.

Рейтинг лучших ETF

Как приобрести пай в биржевом фонде

В предыдущем разделе мы рассказали о том, что купить пай можно только на бирже. Теперь разберёмся, как именно это сделать.

Итак, порядок инвестирования в ЕТФ состоит из нескольких этапов:

  1. Выбор лицензированного посредника – брокера (торговать на бирже частное лицо имеет право только посредством брокера).
  2. Подписание договора на брокерское обслуживание.
  3. Открытие брокерского счета (ваш посредник сделает это за вас).
  4. Пополнение счёта.
  5. Участие в торгах.

Брокер будет покупать активы от имени и в интересах инвестора. Задача инвестора заключается в том, чтобы выбрать интересующий портфель и определить размер приобретаемого пая. Сделать это можно через специальные брокерские программы или мобильные приложения.

Способы приобрести пай

Купить долю в биржевом фонде вы можете с помощью средств, находящихся на индивидуальном инвестиционном счёте. Подобное вложение позволит получить налоговый вычет.

Доходные зарубежные ETF торгуются на иностранных биржах. У вас есть право купить долю в любом заграничном фонде. Однако сделать это довольно сложно. Поскольку российские брокеры не работают на иностранных биржах. Для посредничества вам придётся нанимать местного посредника, и в случае возникновения спора судиться с ним вы будете по законам другого государства. При этом никто не даст гарантий, что иностранный суд примет вашу сторону.

Плюсы и минусы

К достоинствам биржевых фондов можно отнести следующие возможности инвестора:

  • выход на межнациональные финансовые рынки с применением российских налоговых льгот;
  • извлечение прибыли без опыта в инвестировании;
  • вложение минимальной суммы (стоимость паёв некоторых портфелей начинается от 500 руб.);
  • минимизация рисков, связанных с колебанием рублевого курса, при условии, что вложения сделаны в иностранные ценные бумаги;
  • полная прозрачность портфеля;
  • высокая ликвидность паёв, которая обеспечивается за счёт постоянного перерасчёта стоимости, наподобие акционных котировок.

Что такое ETF

В перечень недостатков ETF входят:

  • отсутствие гарантии прибыли (к примеру, при снижении цен на золото цена паёв соответствующего фонда снизится в той же пропорции);
  • зависимость итоговой доходности от колебаний курса валют (если стоимость вклада определена не в рублях, а в другой иностранной валюте);
  • ограниченность выбора фондов на Московской бирже;
  • отсутствие страхования средств, находящихся на брокерских счетах (если брокер обанкротится, скорее всего, инвестор потеряет свои средства).

Заключение

Проанализировав все плюсы и минусы, вы поймёте, какие ETF лучше, и убедитесь, что это эффективный способ внести разнообразие в свои инвестиции. Однако все средства вкладывать в этом направлении не стоит. Поскольку стоимость практически всех фондов определена в иностранной валюте. Стоимость пая зависит не только от колебаний биржевых индексов, но и изменения курсов валют.

Если вам нужна БЕСПЛАТНАЯ юридическая консультация, воспользуйтесь формой:


Ссылка на основную публикацию