ETF – торгуемый на бирже инвестиционный (биржевой) фонд, один из инструментов для капиталовложения. По сути, биржевой фонд – это уже сформированный портфель ценных бумаг или других активов. В таком портфеле инвестор может приобрести пай (долю). Впервые биржевые фонды были созданы иностранными банками и предприятиями.
Некоторые фонды торгуют на отечественных биржах. Многие портфели состоят из активов немецких, японских, американских и прочих крупных иностранных предприятий. Также ММВБ предлагает прибыльные портфели российских компаний, чьи облигации выпускаются в иностранной валюте. Существуют и такие фонды, в которых объединены ценные бумаги отечественных и зарубежных госкомпаний.
ТОП лучших отечественных ETF с выплатой дивидендов
| Название фонда | Валюта | Управляющая компания | Активы |
| Сбербанк – индекс МосБиржи государственных облигаций | Руб. | Сбербанк Управление активами | Облигации |
| Сбербанк – индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций | Руб.\Долл. | Сбербанк Управление активами | Облигации |
| Сбербанк – индекс доходности «Брутто» | Руб. | Сбербанк Управление активами | Акции |
| Сбербанк – S&P 500 | Руб.\Долл. | Сбербанк Управление активами | Акции |
| Сбербанк – Индекс МосБиржи рублевых корпоративных облигаций | Руб. | Сбербанк Управление активами | Облигации |
| ВТБ – Индекс МосБиржи | Руб. | ВТБ Управление активами | Облигации |
| ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бета | Руб. | ВТБ Управление активами | Облигации |
| Фридом — Лидеры технологий | Руб. | Восток-Запад | Акции |
| Европа 600 | Евр. | Альфа-Капитал | Акции |
| Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500) | Долл. | Альфа-Капитал | Акции |
Список самых доходных зарубежных ETF
| Название фонда | Управляющая компания | Активы |
| SPDR S&P 500 ETF Trust | State Street Global Advisors | Акции |
| iShares Core S&P 500 ETF | Акции | |
| Vanguard Total Stock Market ETF | Vanguard | Акции |
| Invesco QQQ Trust | Альфа-Капитал (на территории РФ) | Акции |
| iShares Core MSCI EAFE ETF | BlackRock | Акции |
| iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF | BlackRock | Муниципальные облигации |
| Vanguard Total Bond Market ETF | Vanguard | облигации |
Суть биржевого фонда
ETF называют биржевыми фондами потому, что торгуются они исключительно на бирже. Стоимость пая напрямую зависит от какого-то биржевого индекса. Биржевой индекс – показатель, полученный на основе цен определенной группы ценных бумаг или прочих активов. Управляющие биржевого фонда вкладывают средства в активы выбранного биржевого индекса. Доходность пая будет меняться в соответствии с колебаниями цены индекса. То есть если активы портфеля становятся дороже, дорожают и вклады всех дольщиков. Суть работы ETF во многом аналогична паевому инвестиционному фонду (ПИФу). Их вкладчики также могут купить или реализовать свою долю в любой момент.
Как приобрести пай в биржевом фонде
В предыдущем разделе мы рассказали о том, что купить пай можно только на бирже. Теперь разберёмся, как именно это сделать.
Итак, порядок инвестирования в ЕТФ состоит из нескольких этапов:
- Выбор лицензированного посредника – брокера (торговать на бирже частное лицо имеет право только посредством брокера).
- Подписание договора на брокерское обслуживание.
- Открытие брокерского счета (ваш посредник сделает это за вас).
- Пополнение счёта.
- Участие в торгах.
Брокер будет покупать активы от имени и в интересах инвестора. Задача инвестора заключается в том, чтобы выбрать интересующий портфель и определить размер приобретаемого пая. Сделать это можно через специальные брокерские программы или мобильные приложения.
Купить долю в биржевом фонде вы можете с помощью средств, находящихся на индивидуальном инвестиционном счёте. Подобное вложение позволит получить налоговый вычет.
Доходные зарубежные ETF торгуются на иностранных биржах. У вас есть право купить долю в любом заграничном фонде. Однако сделать это довольно сложно. Поскольку российские брокеры не работают на иностранных биржах. Для посредничества вам придётся нанимать местного посредника, и в случае возникновения спора судиться с ним вы будете по законам другого государства. При этом никто не даст гарантий, что иностранный суд примет вашу сторону.
Плюсы и минусы
К достоинствам биржевых фондов можно отнести следующие возможности инвестора:
- выход на межнациональные финансовые рынки с применением российских налоговых льгот;
- извлечение прибыли без опыта в инвестировании;
- вложение минимальной суммы (стоимость паёв некоторых портфелей начинается от 500 руб.);
- минимизация рисков, связанных с колебанием рублевого курса, при условии, что вложения сделаны в иностранные ценные бумаги;
- полная прозрачность портфеля;
- высокая ликвидность паёв, которая обеспечивается за счёт постоянного перерасчёта стоимости, наподобие акционных котировок.
В перечень недостатков ETF входят:
- отсутствие гарантии прибыли (к примеру, при снижении цен на золото цена паёв соответствующего фонда снизится в той же пропорции);
- зависимость итоговой доходности от колебаний курса валют (если стоимость вклада определена не в рублях, а в другой иностранной валюте);
- ограниченность выбора фондов на Московской бирже;
- отсутствие страхования средств, находящихся на брокерских счетах (если брокер обанкротится, скорее всего, инвестор потеряет свои средства).
Заключение
Проанализировав все плюсы и минусы, вы поймёте, какие ETF лучше, и убедитесь, что это эффективный способ внести разнообразие в свои инвестиции. Однако все средства вкладывать в этом направлении не стоит. Поскольку стоимость практически всех фондов определена в иностранной валюте. Стоимость пая зависит не только от колебаний биржевых индексов, но и изменения курсов валют.
Загрузка...
