Как заработать на Московской фондовой бирже

Биржевая торговля представляется многим настоящим «золотым дном», считается, что трейдеры имеют стабильно высокий заработок и высокие карьерные возможности. Однако сказанное касается только успешных игроков: никто не скажет вам о том, что практически каждый участник рынка ценных бумаг хотя бы раз терял свои деньги. Если это вас не пугает, самое время начать торговать на Московской фондовой бирже. Как говорится – новичку всегда везёт. Но чтобы претворить в жизнь это правило, вначале разберитесь в особенностях работы на МБ.

Что такое Московская биржа

МБ – это крупнейший российский холдинг, образованный в 2011 г. путём слияния ведущих отечественных бирж ММВБ и РТС. В состав финансовой группы входят Национальный расчётный депозитарий и Национальный клиринговый центр. Эти небанковские кредитные организации ведут учёт активов биржевых игроков и обеспечивают бесперебойные расчёты между ними.

Московская фондовая биржа имеет богатую историю. Первый заработок от торговли на российской биржевой площадке был получен ещё в 1839 г., но документальное оформление её деятельности случилось только в 1870 г.: тогда был утверждён первый биржевой устав. В начале XX века на бирже обращались государственные ценные бумаги, шла бойкая торговля акциями, банковскими закладными, городскими и частными займами. Срочные сделки там не заключались.

С началом Первой мировой войны работа Московской биржи приостановилась. Во время НЭПа для российского фондового рынка наступил период «оттепели»: в 1926 г. был утверждён устав МТБ, на которую приходилось 45% торгового оборота страны. Здесь торговали зерном, лесом, металлом, текстилем, углём. Но в 1930 г. Московская биржа была закрыта.

Новейшая история биржи началась в 1990 г. В это время в России функционировало до 1700 торговых площадок. Однако после кризиса 1998 г. их количество резко сократилось. Выжили только компании с грамотно организованным процессом торгов и высокой капитализацией. Среди них и ММВБ.

Сегодня на Московской фондовой бирже можно торговать ценными бумагами, иностранной валютой, деривативами, ипотечными сертификатами, драгоценными металлами, зерном, сахаром, подсолнечником. С 2015 г. через механизм индивидуальных инвестиционных счетов доступ к торгам получили частные инвесторы.

Принцип и время работы Московской биржи

Функционирование МБ подчинено одной цели – организации взаимовыгодных сделок между компаниями, нуждающимися в свободных денежных средствах, и инвесторами, желающими приумножить капитал. Московская Биржа позволяет работать в нескольких направлениях. Каждый рынок характеризуется определённым набором финансовых инструментов:

• фондовый – здесь в ходу акции, облигации, депозитарные расписки, паи ПИФов, биржевые инвестиционные фонды ETF;
• валютный – тут продаётся и покупается иностранная валюта (американские и гонконгские доллары, евро, китайский юань, гривны, белорусские рубли), средневзвешенные котировки валют на 11-30 МСК берутся за официальный курс на следующий день;
• срочный рынок Московской фондовой биржи даёт возможность заработка на фьючерсах на биржевые индексы, еврооблигации, товары, валютные пары, а также на опционах на некоторых из них;
• денежный – позволяет заключать кредитно-депозитные сделки, сделки РЕПО.

Время работы Московской фондовой биржи строго регламентировано. Сделки на фондовом рынке совершаются в рабочие дни с 10:00 до 18:39:59. ETF и паями ПИФов торгуют на 5 минут дольше. Режим работы других рынков отличается от указанного. К примеру, торги на срочном и валютном рынке длятся с 10:00 до 23:50 МСК.

За 10 минут до начала торгов на Московской фондовой бирже проводится аукцион открытия: в этот период фондовая биржа собирает заявки игроков на покупку и продажу активов. Таким способом определяется их стартовая цена для начала торговой сессии, а также исключается возможность установления спекулятивных котировок. Аукцион закрывается в случайное время, выбираемое в интервале от 30 до 1 секунды до начала торгов.

Во время торгов на Московской фондовой бирже игроки выставляют анонимные конкурирующие заявки: они предлагают купить или продать активы по определённой стоимости. Когда цены спроса и предложения совпадают, заявка исполняется автоматически. Можно сделать заявку без цены, например, дать распоряжение брокеру купить или продать акции по любой стоимости не позднее определённого времени. В конце торгового дня все неисполненные заявки аннулируются.

В часы работы Московской фондовой биржи составляется специальная таблица: биржевой стакан. В ней указаны все актуальные заявки. Через определённый промежуток времени таблица обновляется: благодаря этому брокеры могут отслеживать котировки в онлайн-режиме. Частные инвесторы могут следить за биржевым стаканом через терминал, в этом случае данные предоставляются с задержкой до 15 минут.

До 2013 г. работу Московской биржи контролировала Федеральная комиссия по ценным бумагам. Сегодня фондовой рынок регулируется Службой Банка России по финансовым рынкам. В её обязанности входят обеспечение прозрачности процесса торгов, исключение использования инсайдерской информации для искусственного понижения или повышения котировок, а также контроль за деятельностью профучастников рынка.

Как новичку начать торговать на Московской бирже

Чтобы приобрести или продать активы, необходимо иметь специальный счёт для учёта соответствующих операций. Открыть его можно через кредитную организацию или непосредственно у брокера, работающего с физическими лицами. Деятельность по ведению брокерских счетов подлежит лицензированию, поэтому, прежде чем доверять свои деньги посреднику, проверьте, есть ли у него соответствующая лицензия. Эти данные есть на официальном сайте ЦБ РФ.

Два способа заработать на фондовой бирже

Исходя из выбранной инвестиционной стратегии, выделяют следующие варианты торговли на бирже:

1. Спекулянт – этот персонаж ориентирован на активную торговлю и быстрое получение прибыли. Он обычно оперирует ликвидными финансовыми инструментами с высокой волатильностью котировок. Чем торговать, принципиального значения не имеет: прибыль в 0,5–1% от сделки извлекают из колебания цен на баррель нефти, соотношения стоимости различных валютных пар, топовых акций. Спекулянт может серьёзно обогатиться за пару месяцев, но и «слить» весь депозит в результате непродуманных операций вполне реально.
2. Инвестор выбрал другой путь: он ориентирован на долгосрочную прибыль. Для этого ему приходится приобретать активы с предсказуемой доходностью и низкой волатильностью. Чаще всего инвесторы вкладываются в гособлигации, евробонды ведущих компаний, ПИФы недвижимости. Некоторые приобретают акции «голубых фишек» и системообразующих банков. Прибыль такого игрока складывается из дивидендов, купонных выплат, роста котировок ценных бумаг и паёв ПИФов. В долгосрочной перспективе она всегда оказывается выше, чем ставки по популярным банковским депозитам. Риск потери средств минимален.