Из чего складывается заработок на фондовом рынке

Считать чужие деньги – неблагодарное дело. Особенно это касается инвестиционных доходов. Ни один трейдер добровольно не скажет, как и сколько можно заработать на фондовом рынке. Вообще в среде инвесторов принято говорить не о заработке, а о доходности вложений, которая зависит от многих факторов: психотипа инвестора, уровня его знаний, выбранной торговой стратегии, наконец, удачи. Один трейдер добьётся ежедневной доходности депозита в размере 1–3%, для другого пределом станет увеличение капитала в полтора раза за год. На длительном отрезке времени можно рассчитывать на 5–7% ежемесячного прироста вложений. Выясним, как достичь такого результата.

Что такое фондовый рынок простым языком

Организованной торговле ценными бумагами уже более 200 лет. Сегодняшняя рыночная система, в рамках которой участники обмениваются различными активами за плату, носит название фондовая биржа. Говоря простыми словами, это такое место, где покупатели и продавцы ценных бумаг могут совершать сделки. Что покупается и продаётся на бирже? Акции, облигации, фьючерсы, опционы, депозитарные расписки, иные производные финансовые инструменты (деривативы).

Фондовые рынки являются важным элементом экономики, поэтому государства жёстко регулируют правоотношения в этой сфере. В РФ надзор и контроль деятельности профессиональных участников рынка – брокеров, трейдеров, дилеров – осуществляет Банк России, в США аналогичные функции исполняет Комиссия по ценным бумагам и биржам, в Великобритании – Банк Англии совместно с Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам.

Говоря о том, что такое фондовая биржа, нужно упомянуть о том, по каким признакам их классифицируют. Поясним простыми словами: биржи делятся по типам, исходя из:

• вида товара – фондовые, валютные, товарные, криптовалютные;
• принципа организации – частные, государственные;
• формы участия – закрытые, открытые;
• охвата – национальные, международные;
• типа сделок –фьючерсные, опционные, товарные, смешанные.

Что является товаром на фондовой бирже

На фондовых биржах продают ценные бумаги и производные финансовые инструменты:

• акции, предоставляющие владельцу право на часть прибыли компании, участие в управлении акционерным обществом. Сегодня это самый популярный у инвесторов актив;
• облигации – долговые инструменты, позволяющие извлекать прибыль в виде купонного дохода;
• опционы – дают право приобретения базового актива в определённое время по заранее согласованной цене;
• фьючерсные контракты – договорённость покупателя и продавца о поставке партии товара в установленный срок в будущем.

Современный фондовый рынок даёт инвесторам обширные возможности: как их использовать, в какие инструменты вложиться, зависит от опыта, знаний инвестора и целей, которые он преследует. Однако, чтобы получить прибыль, а не «слить» имеющийся депозит в течение нескольких недель, нужно понимать механику взаимодействия профучастников биржи.

Как устроен фондовый рынок

Считается, что можно успешно торговать на бирже, толком не понимая, как она устроена. Но это в корне ошибочное мнение. Если вы разберётесь, как заключать сделки, от чего зависит изменение котировок активов, то получите заметное преимущество перед другими участниками.

Для чего нужна биржа

Любая биржа – это площадка, где сходятся продавцы и покупатели. Задача биржи – ускорить их встречу, сделать её максимально комфортной, проследить за тем, чтобы участники сделки добросовестно исполнили свои обязательства.

Крупнейшая российская биржа – Московская (бывшая ММВБ). Чтобы разобраться, как делать деньги на фондовом рынке, полезно изучить её устройство. На Московской бирже торговля идёт в нескольких секциях – товарной, валютной, срочной, фондовой. В каждой секции свои требования к профучастникам, правила проведения торгов, порядок взимания комиссии.

Чтобы торговать на фондовом рынке России, нужно знать действующие там правила:

1. Order-Driven Market – сделки производятся по рыночной стоимости. Если цена, установленная продавцом, совпадает с ценой за актив, указанной в заявке покупателя, сделки заключаются автоматически.
2. Центральный контрагент – ключевая фигура для понимания того, как заработать на фондовой бирже новичку. Если прибегнуть к его помощи, процесс заключения сделки заметно упростится. Посредник подберёт нужный актив, обеспечит исполнение договорных обязательств. Для физических лиц центральным контрагентом является биржевой брокер. На московской бирже эту роль берёт на себя Национальный клиринговый центр.
3. Частичное обеспечение – опция для опытных инвесторов, уже знающих, как торговать на фондовом рынке. Вкратце её механизм выглядит так: биржа даёт в долг игроку недостающую сумму за определённый процент. Инвестор приобретает на них акции, часть которых станет залогом исполнения обязательств. Если сделка проходит в штатном режиме, за счёт кредитного плеча можно получить большую прибыль, неправильный расчёт ведёт к серьёзным финансовым потерям.
4. Отложенное исполнение – одно из базовых правил, позволяющих научиться играть на фондовой бирже. Разберёмся, как оно работает: сделки исполняются в режиме T+2. То есть, деньги за проданные активы или купленные ценные бумаги поступают в распоряжение инвестора на второй день после подтверждения исполнения заявки. Соответственно, можно приобретать активы, не имея на счёте всей суммы.

Есть ещё нюансы, изучение которых помогает разобраться, как играть на фондовой бирже. например, порядок проведения торгов. Существует понятие торговой сессии – это время заключения сделок. На Московской бирже сессия продолжается с 10-00-00 до 18-39-59. В течение первых 10 минут проводится аукцион открытия, позволяющий определить начальную цену спроса и предложения и не допустить необоснованного роста или падения стартовых цен на акции. Затем начинаются торги.

Как работают трейдеры

Истории о нервных взъерошенных биржевиках, носящихся с контрактами в руках и орущих в телефонную трубку, остались в прошлом. Если вы хотите узнать, как начать торговать на фондовом рынке, приглядитесь к современным трейдерам. Это хладнокровные люди, которые посвящают основную часть рабочего времени техническому анализу и заключают сделку только после тщательного подсчёта её преимуществ и недостатков. Главная функция трейдеров – подача биржевых заявок и их исполнение.

Биржевые заявки бывают двух типов:

• лимитные – трейдер, желающий заработать на фондовой бирже, сам назначает цену. Как только она станет рыночной, заявка исполнится;
• рыночные – сделки заключаются по текущей цене. Если спрос растёт, она повышается, при отсутствии интереса к активу – падает.

На следующий день заявки не переносятся, все неисполненные заявки аннулируются. Если вы планируете начать зарабатывать на фондовом рынке, подавайте рыночные заявки: они имеют приоритет перед лимитными. К тому же при резком изменении курсовой стоимости актива лимитные заявки нередко играют против инвестора: он может упустить выгодное предложение.

Что ещё нужно знать, чтобы заработать на фондовом рынке, как не упустить свой шанс? Иногда торговля идёт вяло, в некоторых случаях начинается так называемое ралли: котировки бумаг стремительно растут, или так же быстро падают. В этом случае биржа принимает меры для охлаждения излишнего пыла инвесторов.

Если цена актива в течение 10 минут изменяется более чем на 20%, включается режим дискретного аукциона, и торги приостанавливаются на 30 минут. Участникам торгов даётся возможность анализировать ситуацию, выработать новую линию поведения либо на время покинуть фондовый рынок. В период дискретного аукциона удовлетворяются только лимитированные заявки. Если после его окончания ралли продолжается, торги приостанавливаются ещё на полчаса.

В тех случаях, когда рост или падение котировок каких-либо акций продолжается, торги по ней прекращаются. Если рынок по-прежнему лихорадит, биржу закрывают.

Как работают инвесторы

Некоторые предпочитают активной биржевой торговле продуманное инвестирование, заключающееся в формировании консервативного портфеля ценных бумаг. Таким профучастникам не страшны кратковременные биржевые колебания: их активы защищены от спекулянтов.

Если вы хотите грамотно инвестировать в фондовый рынок, сосредоточьтесь на фундаментальном анализе. Он сводится к скрупулёзному изучению финансового положения эмитентов, динамики котировок акций и облигаций на большом временном отрезке. В результате формируется правильное мнение о том, насколько выгодно вкладываться в те или иные бумаги.

Новичкам, ищущим ответ на вопрос, как выйти на фондовый рынок, нередко советуют вначале попробовать себя в роли инвестора. Можно купить немного ценных бумаг надёжных эмитентов: стоит вкладываться в «голубые фишки», проверенные облигации, евробонды. Для диверсификации портфеля и снижения рисков приобретите какое-то количество ОФЗ.

Сколько можно заработать на бирже новичку

Нет гарантий, что начинающему инвестору вообще удастся заработать. Нередко отсутствие знаний и опыта приводит к потере части средств или всего депозита. Заработать на фондовом рынке можно, но инвестирование требует времени и серьёзного отношения. С нуля, без достаточного количества денег и определённых навыков получить большой доход не получится.

Опытные трейдеры зарабатывают сотни тысяч долларов в год, но трудно сосчитать, сколько новичков, погнавшихся за лёгкими деньгами, лишилось всех накоплений. Инвесторы зарабатывают меньше, но их доходы стабильны и прогнозируемы. Сколько конкретно они получают, определяется суммой вложений и используемыми финансовыми инструментами. Ну а ваш будущий доход зависит только от вас.