Как открыть индивидуальный инвестиционный счет в банке «Открытие»

Банк «Открытие» предлагает своим клиентам индивидуальный инвестиционный счёт в качестве инструмента эффективного инвестирования. Управляет инвестиционными счетами АО «Открытие Брокер», в котором 100% доли принадлежит ПАО Банк «Открытие». В 2017 году Банк России вступил в состав акционеров ПАО Банк «Открытие», внеся в капитал компании 75% доли. Доля Банка России сформирована средствами Фонда консолидации банковского сектора.

Банк Открытие России

После того как государство в лице ЦБ РФ стало одним из акционеров банка «Открытие», управляющая компания «Открытие Брокер» получила высочайший уровень финансовой надёжности.

ИИС от банка «Открытие» – это брокерский счёт, позволяющий получить налоговую льготу в виде одного из двух вычетов – на взнос (13% от суммы ежегодного взноса) или на доход, когда от налога будет освобождена вся прибыль, полученная по счёту. ИИС позволяет получать налоговые выгоды, аккумулировать средства, инвестировать их в биржевые активы и прогнозировать сумму потенциальной прибыли.

Преимущества ИИС в банке «Открытие»

ИИС в банке «Открытие» подойдёт не только опытным инвесторам, но и тем, кто решился вкладывать свои средства без специального навыка. Вам не придётся самостоятельно изучать правила и принципы инвестирования. Просто выберите любое из уже разработанных предложений, остальное – задача брокера.

Преимущества:

  1. Простота открытия и низкий входной порог. Закон ограничивает только максимальный размер взноса. Он не должен превышать 1 000 000 рублей. Минимальный взнос теоретически может быть любым. Если однократный взнос превысит 1000 000 рублей, сумму превышения брокер перечислит на ваш текущий банковский счёт.
  2. Профессиональные консультации и сопровождение в течение всего срока действия договора брокерского обслуживания. К каждому инвестору прикрепляется персональный консультант, который будет отвечать на любые вопросы, связанные с управлением счетов, приобретением активов, обналичиванием и т. п.
  3. Возможность контролировать движения по счёту, не выходя из дома. Для этого брокер предлагает мобильное приложение, через личный кабинет которого можно отслеживать сделки.
  4. Готовые решения для инвестиций. Ведущие аналитики и экономисты компании создают эффективные инвестиционные продукты с предсказуемыми рисками.

Счет в банке

Актуальные предложения

Клиентам банка «Открытие» в 2020 году доступны следующие инвестиционные стратегии в рамках ИИС:

  1. ИИС «Сбалансированная». Длительность – 3 года. Активы – акции и облигации. Для этой стратегии характерно сбалансированное содержание акций и облигаций в портфеле. Соотношение пропорций соблюдается с помощью регулярного анализа среднесрочной стоимостной конъюнктуры на рынке. Если наблюдается тенденция к возрастанию тренда, доля акций увеличивается, если тренд снижается – снижается и доля акций. В портфель входят активы Лукойла, Сбербанка, Норильского никеля, Роснефти, Мосбиржи. Максимальная доля активов – 48,9% – принадлежит министерству финансов РФ.
  2. ИИС «Сберегательная». Длительность – 3 года. Активы – облигации Министерства финансов. Стратегию отличает низкий инвестиционный риск в силу того, что главным эмитентом является государство в лице Минфина. Данная стратегия приносит доход за счёт приобретения облигаций.
  3. ИИС «Оптимальная». Длительность – 3 года. Активы – акции и облигации срочного рынка. Подойдёт инвесторам, планирующим извлекать крупную прибыль при соответствующем уровне риска. В силу того, что портфель содержит инструменты срочного рынка, участники данной стратегии могут зарабатывать не только на росте рынка, но и на его падении. Фактором, определяющим возникновение дохода, является движение рынка как таковое, без привязки к направлению этого движения. Важно понимать, что инвестиции в данную стратегию предполагают определённую устойчивость инвестора к риску.
  4. ИИС «Рыночная». Длительность – 3 года. Активы – акции. Для рассматриваемой стратегии характерен высокий инвестиционный риск. Эффективное инвестирование в её рамках возможно только при наличии продуманного управления рисками. Стратегия базируется на частом и регулярном совершении сделок и диверсификации. Средства вкладываются в основном в недооценённые акции компаний первого и второго эшелонов, имеющих большой бизнес-потенциал. Доходность обеспечивается посредством прироста курсовой стоимости активов отечественных эмитентов, а также с помощью получаемых дивидендов.
  5. ИИС «Стабильная». Активы – облигации. Валюта – рубли. Срок инвестирования – 3 года. 93,8% портфеля принадлежит Министерству финансов РФ, что обуславливает низкий инвестиционный риски данной стратегии. Её доходность обеспечивается за счёт приобретения облигаций Минфина, а также недооценённых активов некоторых российских компаний.

Отделение Банка открытие

Как начать инвестировать

Для того чтобы начать зарабатывать с помощью ИИС, в первую очередь, нужно его открыть. Обратитесь в ближайшее отделение банка, и вам подробно расскажут, как это сделать. Как только вы заключите договор на брокерское обслуживание, вам нужно будет пополнить счёт и выбрать подходящую стратегию для инвестирования. Сделать это поможет специалист банка или управляющей компании, исходя из количества денег у вас на счету и ваших собственных предпочтений.

Процедура закрытия счёта

Закрыть ИИС вы имеет право в любой момент, не дожидаясь истечения срока действия брокерского договора. Условно данное мероприятие можно разделить на три этапа:

  1. Обналичить денежные средства, находящиеся на счёте. Как вывести деньги, расскажет менеджер банка или управляющей компании. Вы можете также перевести их на новый брокерский или инвестиционный счёт.
  2. Подача заявки на закрытие ИИС. В ней указываются ваши ФИО, адрес проживания, паспортные данные, реквизиты счёта, подлежащего закрытию, а также реквизиты нового счёта, куда необходимо будет направить средства. Затем вам предложат подписать соглашение о расторжении договора брокерского обслуживания.
  3. Расчёты брокера. После регистрации заявки сотрудники УК произведут все необходимые расчёты и удержания. Если вы закрываете счёт до истечения трёхлетнего срока и при этом уже успели оформить налоговый вычет, вам придётся его вернуть. К тому же на данную сумму нередко начисляются пени, сумма которых может неприятно удивить. Брокер самостоятельно удержит все необходимые суммы при переводе денег. Если 3 года со дня открытия уже прошли, средства вычета остаются за вами. Поэтому прекращать работу со счётом рекомендуется после истечения 3-летнего периода.

Сотрудник банка Открытие

Процесс закрытия ИИС занимает около полутора месяцев. Если брокер поторопится, дело можно будет «провернуть» и за месяц. После того как вы подадите заявку, счёт останется открытым до тех пор, пока не будут произведены все необходимые расчёты. Несмотря на это, совершать операции по ИИС вы уже не сможете, поскольку средства фактически блокируются на нём.

Важно знать, что не позднее, чем за 15 дней до закрытия активы, находящиеся на ИИС, должны быть переведены на другие реквизиты. Счёт не ликвидируется до тех пор, пока не завершатся все расчёты по сделкам и взыскания налогов.

Закрыть инвестиционный счёт можно онлайн, в личном кабинете приложения «Открытие Брокер». Однако, скорее всего, вам предложат лично посетить офис управляющей компании или отделение банка для решения сопутствующих вопросов.

Если вам нужна БЕСПЛАТНАЯ юридическая консультация, воспользуйтесь формой:


Ссылка на основную публикацию