Что такое инвестиционный консалтинг

С каждым днём рядовому члену социума становится всё сложнее разобраться в экономических концепциях и правильно оценить ситуацию на финансовых рынках. И наличие профессионального образования помогает мало. Чтобы досконально разобраться в каждом вопросе, нужно время, а его обычно не хватает – решение приходится принимать «здесь и сейчас». Тогда на помощь приходит инвестиционный консалтинг. Он помогает инвесторам адаптироваться к современным экономическим реалиям, извлекать выгоду там, где другие видят только проблемы и убытки.

Инвестиционный консалтинг

Цели инвестиционного консалтинга

Классическое определение трактует инвестиционный консалтинг как деятельность по консультированию заказчика по вопросам грамотного размещения денег и получения заданной нормы прибыли. Работает это так:

  • клиент приходит к инвестиционному консультанту, рассказывает, какими средствами он располагает и какой профит желает получить от их использования;
  • специалист задаёт уточняющие вопросы, разрабатывает примерный план инвестиций и предоставляет его на утверждение заказчику.

Если клиент чётко обрисовал цели и задачи, а инвестконсультант подобрал грамотное решение, в плюсе остаются все. Один участник сделки получает желаемый профит, второй – плату за отлично выполненную работу.

Работа в офисе

Исходя из этой схемы, а также задач, которые необходимо решить предпринимателю или частному инвестору, формулируются основные цели инвестиционного консалтинга:

  • составление инвестиционного проекта и разработка оптимального плана его воплощения в жизнь;
  • оказание дополнительных услуг в период реализации инвестпроекта;
  • анализ хода реализации проекта, своевременное внесение корректировок в связи с изменением внешних обстоятельств, разработка альтернативных путей решения отдельных вопросов;
  • оценка итоговой рентабельности проекта, выдача рекомендаций по дальнейшему использованию полученной прибыли.

Задачи инвестиционного консалтинга

Для достижения целей инвестиционного консалтинга должны быть решены следующие задачи:

  • выбор эффективной инвестиционный схемы;
  • составление прогноза движения капитала;
  • нахождение оптимальных объектов для инвестирования;
  • поиск партнёров, готовых «вложиться» в проект;
  • помощь во взаимодействии с кредитными организациями, страховщиками, финансовыми институтами;
  • составление бизнес-плана и технико-экономического обоснования инвестпроекта;
  • разработка мероприятий, направленных на минимизацию рисков потери средств.

Бухгалтерский и налоговый учет

Некоторые заказчики пользуются услугой инвестиционного консалтинга однократно, но всё чаще клиенты делают свои инвестиции под постоянным контролем специалиста. Профессиональный инвестконсультант легко справляется выбором перспективного направления инвестирования, расчётом рентабельности вложений, корректировкой плана в связи с изменившимися рыночными реалиями и реинвестированием прибыли.

Перечень услуг

Компании, занимающиеся инвестиционным консалтингом, предоставляют клиенту сервис в соответствии с его запросами. У юридических лиц наиболее востребованным являются:

  • составление инвестиционного бизнес-плана;
  • подбор списка партнёров, способных решить инвестиционные задачи клиента;
  • разовые консультации – проведение анализа рынка, оценка инвестиционного потенциала конкретных ценных бумаг;
  • оценка налоговой нагрузке, выдача предложений по её оптимизации;
  • консультации по изменениям в инвестиционном и налоговом законодательстве.

У граждан самыми популярными стали такие услуги, как:

  • экспертиза инвестиционного портфеля – оценка имеющегося портфеля клиента, выдача рекомендаций по покупке/продаже определённых ценных бумаг, контроль прохождения сделок, мониторинг текущей доходности инвестиций;
  • оптимизация работы с провайдерами – заключается в выстраивании взаимоотношений с банками, брокерскими и страховыми компаниями, подборе оптимальных тарифных планов на обслуживание;
  • частное консультирование – разовая помощь в решении текущих вопросов, сбор аналитических данных, рекомендации по сокращению рисков инвестирования.

Выбор подходящей фирмы

Обращение за помощью в такой сложной и щекотливой теме, как личные финансы – всегда определённый риск. Никто не застрахован от того, что попадёт в руки некомпетентных менеджеров или доверит конфиденциальную информацию нечестным дельцам. Чтобы этого не случилось, консультироваться нужно только у надёжных и проверенных специалистов.

Выбор определенной фирмы

Критерии выбора консалтинговой компании, о которых нужно знать:

  • срок работы на рынке – вполне возможно, что молодая и никому не известная компания окажет услуги на должном уровне, но лучше начать сотрудничество с ней с общей консультации, а не с решения конкретных финансовых задач;
  • отраслевые премии и награды – их наличие свидетельствует о подтверждённом профессионализме сотрудников, однако не гарантирует, что вам предложат супервыгодные финансовые решения;
  • стоимость услуг – не стоит связываться с теми, кто занимается демпингом, обычно низкая цена свидетельствует о невысоком качестве услуг. Исключения крайне редки;
  • гарантии – не доверяйте тем, кто обещает увеличить ваш доход на 500% за полгода. Речь может идти только о вероятностных оценках размера будущей прибыли.

Как работает инвестиционная консалтинговая фирма

Чтобы понять, нужен ли вам инвестиционный консалтинг, запишитесь на предварительную консультацию. Кстати, солидные консалтинговые компании проведут её бесплатно. В ходе беседы менеджер расскажет вам, по какой схеме он работает. Чаще всего взаимодействие компании и клиента выглядит так:

  1. Рассказ клиента об имеющихся проблемах, выяснение потребностей.
  2. Постановка инвестиционных целей.
  3. Обсуждение методов инвестирования, выдача рекомендаций.
  4. Проверка выбранной инвестиционной стратегии «в деле».
  5. Оценка результатов инвестирования, при необходимости – корректировка стратегии, например, в связи с изменившимися экономическими условиями.

Кто пользуется услугами консалтинга

Сегодня за помощью к инвестиционным консультантам обращаются компании, расширяющие бизнес, организации, впервые выходящие на фондовый рынок, граждане, обеспокоенные сохранностью капитала. Словом, все те, кто нуждается в профессиональной помощи, не хочет терять свои деньги, используя непроверенные или заведомо проигрышные инвестиционные стратегии.

Обратившись за помощью инвестиционного консультанта, старайтесь придерживаться его рекомендаций, регулярно информируйте персонального менеджера о результатах выбранной стратегии. Если «что-то пошло не так», своевременно обратитесь за коррекцией инвестиционного плана (солидная компания делает это бесплатно) и не забывайте о самообразовании. С определённого момента вы уже не будете нуждаться в консалтинговых услугах и сможете инвестировать самостоятельно.

Если вам нужна БЕСПЛАТНАЯ юридическая консультация, воспользуйтесь формой:


Ссылка на основную публикацию