Дивидендными акциями называются ценные бумаги компаний, которые в течение длительного срока обеспечивают стабильную выплату дивидендов их держателям. Стратегия инвестирования в дивидендные акции заключается исключительно в их приобретении. Для того чтобы обеспечить своё благосостояние, инвестор несколько лет подряд скупает такие ценные бумаги, после чего получает возможность жить на проценты от них.
Такая стратегия сегодня наиболее популярна в среде российских частных инвесторов. Однако эффективной она станет в том случае, если ценные бумаги действительно будут приносить прибыль. Из следующего раздела вы узнаете, у акций каких компаний самые высокие дивиденды в 2019–2020 годах.
ТОП дивидендных акций
Список компаний с самыми высокими дивидендами:
- «Сургутнефтегаз» (привилегированные ценные бумаги) – доходность 18,7%.
- Промышленный холдинг «Мечел» (производство угля, кокса, железной руды) – доходность 16,1%.
- ПАО «Татнефть» (нефтегазовый сектор) – доходность 15,4%.
- МТС (мобильные системы и телекоммуникации) – доходность 14,8%.
- Челябинский трубопрокатный завод (тяжёлая промышленность) – доходность 14,6%.
- «Газпромнефть» (нефтегазовый сектор) – доходность 14,3%.
- ПАО «Магнитогорский металлургический комбинат» (производство и реализация металлопродукции) – доходность 14,13%.
- Новороссийский морской торговый порт (пароходство, транспорт) – доходность 13,21%.
- ПАО «Юнипро» (тепловая генерация электроэнергии) – доходность 13,04%.
- ЛСР (строительство, девелопмент, производство стройматериалов) – доходность 13%.
- Роснефть (нефтегазовый сектор) – доходность 12,9%.
- ПАО Нефтяная компания «Лукойл» – доходность 13,7%.
- «Норникель» – доходность 11,36.
- ПАО «Детский мир» – доходность 10,36%.
Акции государственных компаний
Совокупная капитализация отечественных госкомпаний на ноябрь 2019 года достигла 23 трлн. руб., что в процентном соотношении к общей капитализации отечественного рынка составило почти 48%.
Получения прибыли по акциям российских компаний гарантировать невозможно. Всё зависит от перспектив деятельности конкретного предприятия. Дивиденды держатели таких акций получают один раз в год, за предыдущие 12 месяцев. Важно понимать, что их выплата является правом, а не обязанностью руководства госкомпаний. Нередки случаи, когда учредители принимают решение направить всю прибыль на развитие деятельности, ничего не выплатив держателям активов.
В список государственных компаний с дивидендными акциями в 2020 году входят:
- АО «Сбербанк» (финансовый сектор) – 10,5%;
- ФСК ЕЭС (энергетическая промышленность) – 6,2%;
- РОССЕТИ (оператор электрических сетей) – 2,6%;
- «АЛРОСА» (горнорудная, алмазодобывающая промышленность) – 6,9%;
- Мосбиржа (фондовые рынки) – 9,6%;
- Северсталь (тяжелая промышленность) – 11%.
Список недооцененных российских компаний, имеющих потенциал роста
В текущем году рейтинг самых недооценённых компаний с потенциалом роста возглавляют:
- «Аэрофлот» (авиаперевозки);
- «Русал», «Полюс» (металлургическая отрасль);
- «Ленэнерго-АП», МРСК ЦП (энергетическая промышленность);
- Компания «Яндекс» (информационные технологии);
- ВТБ (банковская деятельность);
- Межрегиональная распределительная компания «Волга» (транспортировка электроэнергии);
- ПАО «Нижнекамскнефтехим» (химическая промышленность).
Несколько слов об основных сроках
Самыми важными сроками в работе каждого инвестора считаются:
- Закрытие реестров (отсечение). Суть закрытия реестров заключается в фиксации сведений обо всех держателях ценных бумаг данной компании. Стоит напомнить, что продолжительность владения акциями не влияет на суммы выплат, которые причитаются трейдерам. Приобрести акции можно как за несколько месяцев, так и за несколько дней до отсечения.
- День экс-дивидендов – последний день, когда можно приобрести акции, по которым будут осуществляться выплаты. Здесь чаще всего имеется в виду европейская трактовка этой даты, предполагающая, что официальным собственником ценных бумаг инвестор становится только через 2 рабочих дня после заключения сделки. В российской практике такой срок используется редко.
- День объявления. Указанная дата утверждается общим собранием акционеров. В этот день обнародуются официальные сведения о размере дивидендов и сроки выплаты.
- День выплат, когда средства, причитающиеся держателю, поступают на его банковский счёт.
Даты проведения указанных событий можно считать главными датами в жизни каждого инвестора. Публикуются они в «Дивидендном календаре», который находится в открытом доступе на различных тематических сайтах. По общему правилу компания платит дивиденды не позднее, чем через 45 дней после закрытия реестров.
Как выбрать наиболее доходные акции
Для того чтобы совершить выгодные инвестиции, в первую очередь, составляют перечень компаний, которые выпускают акции с высокими дивидендами. Затем из этого перечня выбирают самых перспективных эмитентов. К таковым относятся компании, имеющие лучшие конкурентные преимущества.
Инвестор должен убедиться не только в том, за счёт каких ресурсов компания генерирует прибыль, но и в её перспективах через 5–10 лет. Размер дивидендов такой компании должен регулярно изменяться в положительную сторону. Это будет означать, что предприятие развивается и наращивает обороты.
На последнем этапе необходимо определить долю прибыли, которая отводится на дивиденды. Каждое предприятие устанавливает её по собственному усмотрению – от 10% до 80%. Если основная цель инвестора состоит в том, чтобы стабильно получать прибыль, обратить внимание стоит на те предприятия, дивидендная доля которых составляет 25–30%.
Советы новичкам
Тем, кто не имеет достаточного опыта в инвестировании, сложно самостоятельно выбрать акции с высокой доходностью. Поэтому на первых порах рекомендуется следовать советам своего брокера, через которого инвестор будет приобретать ценные бумаги на бирже.
Как правило, брокеры имеют свои сайты, где публикуются их самые выгодные инвестиционные идеи и собственный анализ дивидендных акций в каждом периоде. Здесь же даются рекомендации о том, какие ценные бумаги лучше всего покупать, за какой срок окупится инвестиция, какие риски существуют.
В целом при выборе дивидендных акций новичкам рекомендуют придерживаться следующих рекомендаций:
- Не спекулировать на бирже, т. е. не «играть» с курсом возрастания и падения акций на рынке в течение суток или другого временного отрезка.
- Придерживаться стратегии «купил – держи». Её суть заключается в том, что ценные бумаги приобретаются на срок 3–6 лет. В этом случае риск потерь минимален, поскольку рынок имеет свойство только расти с ходом времени.
- Не стоит расценивать акции как вариант для быстрого обогащения. Вложения в дивидендные ценные бумаги будут приносить прибыль только в долгосрочной перспективе. Не играя на бирже, инвестор начнёт получать от них прибыль через несколько лет. В связи с этим подобные вложения можно считать, скорее, способом защиты от инфляции.
- Вкладывать в акции только стабильных компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды. Их бизнес остаётся устойчивым во времена кризиса. Примером таких компаний можно считать «АЛРОСА», «МТС», «Северсталь», «Газпром».
Как приобрести акции
Акции покупают на бирже. Именно здесь сходятся организации и инвесторы, именно здесь происходит купля-продажа ценных бумаг. Однако частное лицо (инвестор) не имеет возможности покупать на бирже самостоятельно. Для этого ему необходим посредник – брокер.
Инвестор должен отрыть брокерский счёт, на который должно быть помещено как минимум 5 500 долларов. По сути, в открытии счёта ничего сложно нет, поскольку брокер всё делает сам. Единственное, что на данном этапе потребуется от инвестора – передать деньги брокеру. Одновременно с открытием счёта он заключает с клиентом контракт на брокерское обслуживание, после чего стороны приступают к покупке акций. Сделки могут совершаться в режиме онлайн через личный кабинет или по телефону, когда трейдер будет принимать заявку от клиента в устной форме.
Загрузка...
