Как заработать на ПИФах ВТБ в 2019 году

Разнообразие финансовых продуктов вынуждает граждан внимательно изучать их характеристики и пробовать новые формы инвестирования. Многие уже оценили преимущества ПИФов, позволяющих вкладываться в ценные бумаги отечественных и зарубежных эмитентов, не обладая профессиональным знанием финансового рынка и крупным стартовым капиталом.

ПИФы в ВТБ банке: что это такое

Паевые инвест. фонды представляют собой вариант инвестирования, основанный на коллективном управлении имуществом пайщиков. Работает это следующим образом: клиент ВТБ, решивший вложиться в паевые инвестиционные фонды, приобретает пай (долю) выбранного ПИФа. На полученные от него деньги управляющая компания приобретает на финансовом рынке ценные бумаги. Как только активы подорожают, менеджер продаёт их. На вырученные средства вновь покупаются акции или облигации. Часть денег идёт на погашение паев клиентов, решивших отойти от дел.

Почему выгодно инвестировать в ПИФы ВТБ

Любое инвестирование предполагает получение дохода. Пассивным он будет или активным, зависит от выбранной стратегии и особенностей финансового продукта.

В случае с ПИФами ВТБ прибыль от вложений практически гарантирована, поскольку управляющая компании давно и успешно работает на финансовом рынке. По версии «Эксперт РА», УК ВТБ Капитал присвоен рейтинг А++, означающий наивысший уровень надёжности и высокое качество оказываемых услуг.

Среди преимуществ инвестиции в ПИФ ВТБ выделяют:

• доступность – покупка паев по силам инвесторам с небольшим доходом;
• прозрачность – отчеты о динамике стоимости паев есть на сайте управляющей компании и других ресурсах профильной тематики;
• эффективность – российское законодательство предусматривает возможность получения налогового вычета с инвестиционного дохода;
• гибкость – оперативное изменение структуры инвестиционного портфеля без потери средств и дополнительных комиссий;
• рентабельность вложений – фонды приносят стабильную прибыль на длительном временном интервале.

Условия инвестирования: минимальная сумма, комиссия, срок

Прежде чем нести в банк «свои кровные», стоит внимательно изучить, по каким правилам работают ПИФы ВТБ. У большинства открытых фондов приемлемый порог входа – от 1 тыс. руб.

Срок инвестирования – от одного года, однако эксперты рекомендуют вкладываться в ПИФы на 3-5 лет. На таком временном отрезке инвестиции принесут максимальную прибыль. Например, стоимость пая ПИФа ВТБ Смешанные инвестиции за три года выросла на 20%. Вложение средств на небольшой срок чревато переплатой комиссий и, как следствие, менее привлекательным результатом инвестирования.

Виды ПИФов

Традиционно управляющая компания ВТБ Капитал предпочитает умеренную и агрессивную стратегии, инвестируя в акции отечественных и зарубежных эмитентов. Облигации составляют небольшую часть портфеля. Поэтому фонды УК удобно делить на три группы по виду используемой стратегии.

Консервативная

Портфели фондов состоят из бумаг ведущих корпораций с низкой волатильностью:

• ПИФ ВТБ Казначейский, доходность которого за прошлый год составила 9,6%, инвестирует в отечественные облигации – федеральные, региональные и корпоративные. Этот вариант идеален для новичков и осторожных пайщиков.
• ПИФ ВТБ Еврооблигации извлекает прибыль путём приобретения и последующей продажи долговых бумаг крупнейших российских эмитентов. Стоимость паев растёт за счёт купонного дохода и роста курса ценных бумаг. За прошлый год фонд показал скромную доходность 6%.

Умеренная

В портфелях фондов присутствуют акции стартапов, а также компаний с высоким рейтингом надёжности:

• ПИФ ВТБ Фонд Сбалансированный нацелен на достижение компромисса между допустимым уровнем риска и желаемым приростом капитала. УК примерно в равных долях инвестирует в акции российских компаний и финансовые инструменты с фиксированной доходностью.
• Открытий ПИФ ВТБ Смешанные инвестиции – ¾ средств вкладывается в корпоративные акции для получения прибыли, ¼ — в долгосрочные облигации – для смягчения рисков. Такая стратегия оказалась вполне удачной: стоимость пая фонда за три года выросла на 20%.

Агрессивная

УК активно приобретает высоколиквидные корпоративные акции и долевые ценные бумаги эмитентов «второго эшелона», обладающие высоким потенциалом роста:

• Открытий ПИФ ВТБ Фонд нефтегазового сектора вкладывается в акции крупнейших российских корпораций. Доходность прошлого года – 19%.
• ПИФ ВТБ Фонд акций – управляющая компания приобретает акции предприятий металлургии, строительства, машиностроения, имеющие хорошие рыночные перспективы в ближайшие 2-3 года. Текущая годовая доходность – 8%.
• Открытий ПИФ ВТБ Фонд акций БРИК (развивающихся стран) – управляющая компания приобретает ценные бумаги фирм из Бразилии, Китая, Индии, а также перспективные акции отечественных эмитентов. Несмотря на значительную диверсификацию портфеля, в прошлом году ПИФ показал отрицательную динамику – 2%.
• ПИФ Индекс Мосбиржи УК ВТБ Капитал управление активами – один из самых прибыльных. За прошлый год он заработал для клиентов более 20%. Структура портфеля фонда в общих чертах повторяет состав одноименного индекса Мосбиржи и следует за его динамикой.

Доходность и стоимость ПИФов

Информация о том, столько денег удалось заработать управляющей компании для своих клиентов, доступна на официальном сайте. Также она есть на всех крупных ресурсах профильной тематики. Сравнивая доходность ПИФов ВТБ с фондами других управляющих компаний, можно увидеть, что результаты инвестирования практически всегда оказываются положительными.

За прошлый год динамика ПИФов ВТБ порадовала инвесторов:

• консервативные фонды принесли 6-9%;
• умеренные показали результат 14-21%;
• агрессивные фонды выглядели чуть лучше – 15-22%.

Особо дотошные инвесторы могут изучить доходность ПИФов ВТБ 24 в сравнении с прибыльностью фондов других управляющих компаний. Скрупулезный анализ показывает, что они находятся на сопоставимом уровне. В частности, за прошлый код инвест. фонды РСХБ показали результат 10-15%. Но, несмотря на высокий рейтинг ПИФов ВТБ, их доходность оказалась ниже, чем у аналогичных продуктов Сбербанка (до 40%) и Уралсиба (до 35%).

Как купить пай: подробная инструкция

Чтобы стать инвестором, необходимо действовать следующим образом:

1. Зайти на официальный сайт управляющей компании.
2. Перейти в раздел «Продукты и услуги».
3. Выбрать подходящий ПИФ или сформировать портфель из нескольких фондов.
4. Начать инвестирование в режиме онлайн.
5. Перевести деньги в оплату паев.
6. Получить выписку с брокерского счета, в которой указаны сведения о количестве и текущей стоимости паев.

Если вариант онлайн-покупки по каким-либо причинам вам не подходит, посетите отделение банка ВТБ в своём городе. Менеджер расскажет об особенностях работы каждого ПИфа, поможет заполнить документы и купить паи приглянувшегося фонда.

Отзывы клиентов

Поскольку фонды ВТБ популярны у пайщиков, в интернете можно найти немало историй об успешном инвестировании в них. Результате некоторых вкладчиков впечатляют – до 40% прибыли в год. Встречаются и негативные комментарии тех, кто не разобрался в особенностях работы того или иного ПИФа и потерял часть вложенных средств.

В любом случае, какими бы ни были отзывы вкладчиков ПИФа ВТБ, ваш результат инвестирования будет зависеть от других факторов. Среди них:

• правильно выбранная инвестиционная стратегия;
• длительность держания паев;
• сумма вклада;
• контроль динамики доходности ПИФа и своевременный выход из убыточных фондов;
• текущая экономическая и политическая ситуация.

Не купив ПИФы ВТБ, вы не узнаете, выгодно ли было их держать в 2019 году. Возможно, приобретение этих активов принесёт вам неплохую прибыль. А если диверсифицировать средства, вложившись не в один, а в несколько фондов, итог инвестирования наверняка будет положительным.