Выгодно ли быть акционером Сбербанка

Снижение ставок по депозитам вынудило инвесторов искать альтернативные способы вложения средств. Покупка акций Сбербанка представляется многим неплохой идеей: финансовый конгломерат стабильно развивается и регулярно выплачивает акционерам приличные дивиденды. Однако в инвестировании в ценные бумаги этой кредитной организации есть особенности, о которых следует знать тем, кто планирует получать стабильный доход.

Дивидендная политика

Кредитная организация имитирует обыкновенные и привилегированные акции. И те, и другие торгуются на фондовой бирже. При выборе вида ценной бумаги нужно учитывать их различия, заключающиеся в обладании правом голоса и принципах начисления дивидендов.

В Положении о дивидендной политике кредитной организации, которое размещено на её официальном сайте, отражены принципы начисления и выплаты дивидендов:

1. Размер дивидендов определяется отдельно для каждого вида акций, исходя из чистой прибыли банка, направляемой на выплаты акционерам, и количества ценных бумаг каждой категории.
2. На привилегированные акции дивиденды начисляются в размере не менее 15% от её номинальной стоимости.
3. Чистая прибыль банка определяется исходя из консолидированной финансовой отчётности, составленной в соответствии с принципами МСФО.
4. Решая, сколько дивидендов платить, Сбербанк руководствуется соблюдением баланса интересов акционеров и кредитной организации.
5. Решение о выплате принимает общее собрание акционеров.
6. Выплаты производятся в денежной форме.

К 2020 году финансовый конгломерат планирует довести долю дивидендных выплат до 50% чистой прибыли по МСФО. Однако часть экспертов уверена, что этот пункт Положения не будет реализован.

Какие дивиденды выплатят в 2020 году

Основным держателем акций Сбербанка является Банк России: ему принадлежит 50% плюс одна голосующая акция. Остальные акции распределены между многочисленными российскими и международными инвесторами. Информация о том, сколько дивидендов платит Сбербанк, находится в свободном доступе. Она есть на официальном портале кредитной организации и ведущих сайтах финансовой тематики.

За последние пять лет выплаты по акциям стабильно росли. В итоге дивидендная доходность акций составила:

• 2019 год – 6,43%;
• 2018 год – 5,6%;
• 2017 год – 4,0%;
• 2016 год – 1,41%;
• 2015 год – 0,63%.

Прогноз на 2020 год оптимистичный: аналитики полагают, что дивидендная доходность может достичь 7,89%. Это означает, что при текущих котировках в размере 254 руб. ожидаемые выплаты на одну акцию составят 19,89 руб.

Как часто Сбербанк выплачивает дивиденды

Таким вопросом всегда задаются начинающие инвесторы. Согласно Положению о дивидендных выплатах кредитной организации, дивиденды выплачиваются один раз в год. Обычно это происходит в июне.

По нормам российского законодательства чтобы получать дивиденды, нужно купить акции Сбербанка до даты закрытия реестра. Приобрести ценные бумаги необходимо за два дня: столько времени понадобится спецдепозитарию, чтобы сделать соответствующие записи по вашему брокерскому счёту. В 2020 году реестр акционеров Сбербанка закрывается 13 июня. Следовательно, покупать акции нужно до 10 июня.

Доходность акций

Прибыль от владения ценными бумагами складывается из двух факторов: выплачиваемых дивидендов и роста курсовой стоимости. Возможность извлечения дополнительного дохода зависит от того, по какой цене были приобретены акции и в какой момент проданы.

Если купить акции Сбербанка при снижении котировок и продать их после получения дивидендов, как делают опытные инвесторы, можно извлечь довольно высокую прибыль. Например, в начале февраля 2019 года одна акция стоила 210 руб., через год – уже 260 руб. Помимо этого, инвесторы получили дивиденд в размере 16 руб.

Таким образом, доход на одну акцию (за минусом налоговых выплат) составил 57,42 руб. или 22% годовых. В реальности прибыль будет меньше, поскольку инвестору придётся оплачивать комиссии за проведение сделок с ценными бумагами брокеру и бирже. Однако доход будет всё равно выше, чем 6-6,5% годовых, которые предлагаются по рублёвым депозитам сроком на один год.

При принятии инвестиционных решений следует помнить о частой ошибке новичков, забывающих о том, что акции не только дорожают, но и дешевеют. Поэтому если купить ценные бумаги при высоких котировках и продать их в момент снижения курса, инвестору придётся зафиксировать убыток от сделки.

Как приобрести акции и получать дивиденды

Для покупки ценных бумаг необходимо открыть брокерский счёт. Для этого подойдёт платформа любого крупного банка. Самыми популярными сегодня являются сервисы Тинькофф, БКС, Сбербанк, Альфа Банк, ВТБ.

Раздумывая о том, как стать акционером Сбербанка и получать дивиденды, нужно изучить тарифы брокера и ознакомиться с качеством предоставляемых услуг. Чтобы сделать правильный выбор, проконсультируйтесь у менеджеров нескольких кредитных организаций (покупать акции Сбербанка именно в Сбербанке необязательно).

Решение о сумме инвестиций принимается исходя из размера накоплений. Неразумно приобретать на все деньги ценные бумаги одного эмитента. Лучше приобрести акции нескольких крупных компаний.

Чтобы получить дивиденды по акциям Сбербанка, нужно вначале купить их. Как известно, ценные бумаги кредитной организации продаются лотами по 10 штук. При текущих котировках в 260 руб. за акцию минимальный размер вложений составит 2600 руб. Однако этой суммы недостаточно для того, чтобы получать весомый инвестиционный доход.

Несмотря на то, что лучшие брокеры берут скромную комиссию за сделку, при небольших инвестициях эти расходы могут оказаться значимыми. Поэтому нужно найти «золотую середину»: не вкладывать слишком много средств в бумаги одного эмитента, избегая излишнего распыления ресурсов.

Если приобрести 100 акций Сбербанка по текущей цене 260 руб. и дождаться выплаты дивидендов в размере 7,89%, то в июле следующего года ваша прибыль (за вычетом налогов) может составить 1785 руб. Деньги будут переведены безналично на брокерский счёт в течение 25 рабочих дней с момента закрытия реестра.